近期，建行上海长兴支行在日常业务办理过程中，凭借高度的责任意识和专业的风险识别能力，成功拦截一起针对老年人的虚拟投资诈骗案件，为客户挽回了经济损失7万元，切实体现了银行在消费者权益保护工作中的关键作用。
不久前，年事已高的尹先生与老伴来到建行上海长兴支行网点，要求将5万元工资先存入银行卡，连同卡里余额一共7万元转账至某异地对公账户。尹先生声称该笔资金是用于投资老乡的“养鹅项目”，并准备次日前往山东考察。这一异常行为立即引起大堂经理的警觉：高龄客户、刚刚存入的务工积蓄、突然的大额对公转账……这些特征符合常见的诈骗手法。工作人员没有简单按其要求操作，而是耐心与客户沟通，细致询问对方身份及交易背景。
在询问中，尹先生坦言，所谓“老乡”实为微信结识的陌生人，双方从未见面，对方通过直播间不断宣传所谓“托管代养”的新型养殖模式，并发送《代养协议》，还配有公司营业执照、养殖许可证等“文件”，宣称只需要出资7万元，公司便可帮忙代养鹅并且定期返还丰厚利润。事实上，尹先生为凑齐这笔钱，不仅拿出夫妻俩在工地打工的全部积蓄，甚至另外借款投资项目。
得知情况后，网点负责人和大堂经理第一时间稳定客户情绪，迅速联系属地公安机关。民警了解情况后，立即对收款账户展开调查，发现该账户已被外省警方冻结。“天上不会掉鹅肉。”民警告诉老人，这是典型的“杀猪盘”升级版：先培养感情，再设置投资陷阱。经过民警耐心讲解和劝说，两位老人终于意识到自己差点被骗，放弃了转账念头，当场删除了诈骗分子的联系方式。
近年来，我国“云养经济”领域违法犯罪活动高发，一些不法分子打着发展农业产业的幌子开展欺诈活动，严重侵害公众合法利益。这些诈骗活动通常有几个共同特点：不法分子以 “农业+科技”为噱头配配网配资，炒作田园生活、智慧农业等热点，对外虚假宣传“云养”项目低风险、高收益。犯罪团伙常以“代种植”“代养殖”“托管分红”等名义，承诺年化收益率10%至30%甚至更高。不法分子通常用新投资者的钱支付老投资者的收益，本质上就是“借新还旧”的庞氏骗局。
百川资本提示：文章来自网络，不代表本站观点。
相关文章
热点资讯
